新第三世界的自食惡果

 
最近歐債風波不斷，已經好幾個朋友在聚會時都說，苦日子又要來了，尤其是郭台銘也肯定了這點之後，而這一切的緣由，就是因為歐洲那邊狀況不太好。其實歐債的鬧劇已經好一陣了，現在似乎還無解，也搞不清楚希臘到底會不會脫離歐元區，雖然分析師大多認為機率超過八成。

關於歐債的問題，有一本很有趣的書－麥克．路易士（Michael Lewis）的《自食惡果：歐債風暴與新第三世界之旅》（Boomerang: Travels in the New Third World）在探討這個問題。書原名Boomerang，中文翻作《自食惡果》，很好。Boomerang的原意是「回力鏢」 ，一種擲出後可以利用空氣動力學原理飛回來的打獵用具，曾作為一些地區土著的狩獵工具。其中澳洲原住民的最為著名，此外在東非、印度的原住民和美洲的印第安人中也有使用。回力鏢繞著弧形軌道飛行，在不使用其他的工具的情況下，以最短的時間飛出最長的距離。



「回力鏢」在書中自然是負面的比喻，不過萬物皆是雙面刃，也有好的「回力鏢」：




《自食惡果》的原文版Boomerang封面上，原本出現在美鈔的華盛頓被K了一個黑眼圈。



這頗弔詭，因為《自食惡果》不是在討論歐債嗎？怎麼被海K的是美鈔，而不是歐元？讀完之後，我想這一切是因為，丟出回力鏢的，顯然是美式資本主義下的金融財團啊，所以回力鏢飛回去K到的，自然是老美，雖然過程中也有五隻歐豬（PIIGS）也被海K了一番。

麥克‧路易士著有極為暢銷的《大賣空：預見史上最大金融浩劫之投資英雄傳》（The Big Short: Inside the Doomsday Machine）、《老千騙局》（Liar’s Poker: Rising through the Wreckage on Wall Street）、《攻其不備》（The Blind Side: Evolution of a Game）、《魔球：一個勇敢面對自己，逆轉勝的真實故事》（Moneyball: The Art of Winning an Unfair Game），後兩者還改拍成好萊塢電影《攻其不備》（The Blind Side）和《魔球》（Moneyball）。

麥克‧路易士在《自食惡果》的寫法非常有趣，整本書讀起來一點也不認真，像是在看八卦雜誌一樣，像狗仔記者到處扒糞爆料。而事實上，麥克‧路易士的確是在扒糞，因為他發現原來德國人愛吃屎XD

《自食惡果》分為五章，談到了五個金融新第三世界國家。第一章提到的是冰島，原本是個人口稀少生活單純的國度，過去以漁業為主要經濟活動，卻意外成為了高槓桿的避險基金國度，在一個誰都認識誰的小國，人人都嚮往成為銀行家，而且隨著獲利看起來越容易，冒的風險也越來越大。他們還把批評指教的外國經濟學家趕出國。

第二章談到希臘，希臘在加入歐元區之前，借貸成本很高，可是加入歐元區後，仗著方便的信用評比，可以到處便宜地借貸，於是極端多黨的政體下，政府借來的錢不是搞經濟建設，而是大量聘用公務員，給予他們優渥的福利，加上政府貪污腐敗成性，沒有人認真看待債務問題，甚至利用會計學技巧掩蓋。麥克‧路易士為了實際瞭解問題，還混進一個修道院去看他們如果完各種金融遊戲。其實希臘的問題，是出在一個沒有能力加入歐元區的國家加入了，在沒有償債能力下到處借錢。台灣很多人說希臘人是因為懶和高福利才把自己搞成如此狀況，根本就是搞錯了問題，該讀一讀這本書。

第三章則是介紹的是愛爾蘭，另外一個典型的房地產泡沫。愛爾蘭過去有悲慘歷史，先被英國佔領而喪失本土語言和文化，後來1845年因為馬鈴薯欠收問題造成愛爾蘭大饑荒，四分之一人口不是活活餓死就是逃離愛爾蘭。不過愛爾蘭在後來經濟發展強勁，還被譽為凱爾特之虎（Celtic Tiger），在2003年的人均GDP高居全球第二（僅次盧森堡），不過在2008年，一切又打回原形，2010年前GDP縮水達14%，失業率達14%。原來過去的強勁經濟成長，是因為愛爾蘭人都覺得蓋房子有廣大的市場需求，但是其實都是在一堆泡沫上貪婪地追逐龐大的利益。

第四章提到關於德國的民族性格，麥克‧路易士指出，德國人特別愛大便，各種成語和俚語都用到大便（我曾在晚餐時向留學德國的好友查證，他說沒那回事，而且在我拚命追問下，他應該還差點沒翻桌吧...XD）。德國在歐元區單一市場下，以其優質的經濟體質和超強的製造力，大撈了很多便宜，而且在金融風暴時，出口還能逆勢成長，不過德國銀行卻踩到不少鐵板，希臘人如果不還錢，德國銀行應該會頭痛到死吧。不管德國人是不是真的喜愛大便，麥克‧路易士指出，德國人一向潔身自愛，不過在與其他不同的歷史背景跟文化國家的金融交易下，十足是在漟渾水，就像一個口口聲聲愛乾淨的小孩在玩大便一樣。

第五章回到美國本土，分析美國的地方政府債務，還有資源配置不均的利益糾葛問題，不過那是人家的問題，我們也不知他們該如何解決。從前我在加州唸書時，有在加州政府當公務員的師友，他們告訴我們說，加州政府冗員多到爆，而且裁員只能裁資淺的，所以只要過了裁員門檻，再白爛都不會走路，於是毫無效率下只好聘更多人，騁了更多人效率卻愈差。在州政府裡當長官的師姐還說，她就有什麼事都不做的下屬，還成天被他們以各種理由告上法院。

看了這本《自食惡果：歐債風暴與新第三世界之旅》，就可以瞭解自由市場可以有多盲目。今年過年回馬來西亞，弟弟就告訴我，我們家短短幾年翻了三倍，他在同一社區的家也在一年多漲了兩倍，和台北市房價有得比。可是我一位房地產估價師朋友，私下說我們那城市卻毫無可以支撐的經濟力，只不過是因為政府政策鼓勵炒房。這根本就是不折不扣的泡沫，而且還是自以為聰明的有錢人吹出來的。我說那是泡沫，搞不好會被鄉親罵，不過相信我，這本書裡提到的冰島和愛爾蘭在泡沫爆掉前，也沒人相信那是泡沫，而且愈有錢、玩愈大的人愈不相信。

盲目的力量是很可怕的，台北市的房市泡沫也差不多快爆了吧？早點爆了也好，降我們這些努力認真工作的小民才買得起啊:D


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